Jurnalul de Arges

Fraudă de 2 milioane de euro • Adina Ungureanu, şefa Agenţiei Trivale, a pus pe picioare cea mai mare reţea infracţională din sistemul bancar argeşean
În ediţia de săptămâna trecută a Jurnalului de Argeş, vă spuneam că scandalul în care este implicat fostul subofiţer SRI Florin Măceşeanu are ramificaţii şi în sistemul bancar. De altfel, trei angajate ale agenţiei Bancpost Trivale, Adina Ungureanu, Oana Pâslaru şi Irina Candidatu, sunt acuzate de poliţiştii de la Serviciul de Investigare a Fraudelor că au întocmit peste 300 de dosare de credit false, prejudiciul produs fiind de peste două milioane de euro. În urma investigaţiilor pe care le-am făcut ulterior, am aflat că fostele angajate ale agenţiei Bancpost Trivale au pus la cale un mecanism infracţional incredibil, pe care vi-l prezentăm în materialul următor.
„Credit doar cu buletinul” a fost un slogan extrem de folosit în România ultimilor ani. Acesta s-a aplicat de minune şi la agenţia Bancpost Trivale, acolo unde au lucrat Adina Ungureanu, Oana Pâslaru şi Irina Candidatu, numai că, aici, sensul expresiei a devenit cu totul altul. Mai exact, cine avea la îndemână o carte de identitate şi ceva pile în conducerea băncii putea să obţină credite de nevoi personale sau imobiliare, a căror valoare era cuprinsă între 10.000 şi 50.000 de euro. Astfel, agenţia Trivale a Bancpost a fost ţepuită cu peste două milioane de euro, prin împrumuturi la baza cărora stăteau documente false. Toate acestea n-ar fi fost posibile fără o reţea de falsificatori, care fabricau documente cum ar fi cupoane de pensii, decizii de pensionare sau contracte notariale de proprietate. Artizanii afacerii falsificau în primul rând cupoane de pensii MApN, datorită veniturilor mari pe care le obţine această categorie de pensionari. Demn de precizat că tunurile financiare au fost date cu largul concurs al lui Aristidi Lungu, angajat al Bancpost Pipera şi director peste sucursalele din regiunea Sud Muntenia, cel care, în mod absolut inexplicabil, în loc să facă o verificare riguroasă, închidea ochii la sutele de dosare de credit venite pe bandă rulantă de la Piteşti.

Cele mai multe victime au fost racolate din sudul judeţului

Alături de tripleta Ungureanu-Pâslaru-Candidatu din reţea făceau parte mai mulţi intermediari, adevăraţii beneficiari ai creditelor, care aveau rolul să recruteze, din pieţe şi de pe străzi, indivizi care să obţină împrumuturi de la bănci în baza acestor documente. Complicii racolau oameni nevoiaşi, cu o situaţie materială precară şi care nu sunt proprietari ai unor bunuri de valoare, aşa încât nu puteau face obiectul unei eventuale executări silite pentru recuperarea prejudiciului, îi îmbrăcau frumos şi-i trimiteau să obţină împrumuturi pe baza actelor contrafăcute. Timp de trei luni, ratele erau plătite după care debitorii intrau în incapacitate de plată. Prinde orbul, scoate-i ochii! În funcţie de valoarea împrumutului, fiecare dintre cei băgaţi la înaintare primea sume de până la 2.000 de euro, restul de bani, până la valoarea 100% a creditului, fiind împărţit în reţea astfel: 30% lua tripleta Ungureanu-Pâslaru-Candidatu de la Banc Post Trivale, alţi 30% intermediarul care racola clienţi şi ultimii 30% falsificatorii actelor din dosar. De remarcat că o pondere însemnată a titularilor de credite este deţinută de oameni care locuiesc în satele de pe axa Costeşti-Buzoieşti-Izvoru, cei mai mulţi dintre ei atât de săraci încât şi să vrei, şi tot n-aveai ce să le iei. Un cuvânt greu de spus în această afacere l-a avut şi evaluatorul de la Bancpost, care, din condei, făcea ca bordeie de chirpici sau apartamente insalubre şi puţin spaţioase să fie evaluate la zeci de mii de euro, totul pentru ca dosarele de creditare să fie în regulă.

Comisionul ajungea şi la 30%

Merita, oare, ca angajatele de la Bancpost Trivale să-şi asume riscul acordării de credite pe baza unor acte false? Păi, merita, cel puţin dacă ne gândim la faptul că Adina Ungureanu, Oana Pâslaru şi Irina Candidatu încasau la fiecare credit acordat un comision gras, ce putea merge şi până la 30%. Spre exemplu, la un credit de un miliard comisionul era de 300 de milioane.
Dacă Adina Ungureanu şi complicele sale, Oana Pâslaru şi Irina Candidatu, operau după o reţetă standard, ieşit din comun este volumul uriaş de credite acordate de acestea. Cele peste 500 de dosare înregistrate şi aprobate de agenţia la care lucrau au făcut ca planul Bancpost Trivale să fie îndeplinit în proporţie de 200%, ca să nu mai vorbim de dobânda superavantajoasă negociată de conducerea băncii. Ca să vă faceţi un tablou complet a ceea ce se întâmpla, imaginaţi-vă că în unele zile se dădeau credite de peste 20 de miliarde de lei. Culmea ironiei, şefa agenţiei Trivale, Adina Ungureanu, urma să fie recompensată de conducerea centrală a Bancpost pentru performanţele obţinute cu o excursie de o săptămână în Statele Unite ale Americii.
Important de precizat că plăţile se făceau de fiecare dată după închiderea programului, trio-ul penal Adina Ungureanu, Irina Candidatu şi Oana Pâslaru având astfel posibilitatea de a lucra în linişte, ferite de privirile sau întrebările indiscrete ale colegilor. Surse autorizate afirmă că agenţia stătea deschisă chiar şi până la miezul nopţii, timp în care în parcarea de la bancă se înregistra un adevărat desant de maşini de lux din care coborau „beneficiarii” creditelor.

Manelistul Nicu Paleru a luat credit de 150.000 euro

Printre cei care au făcut afaceri cu fosta conducere a agenţiei Bancpost Trivale se numără şi manelistul Nicu Paleru. Acesta a luat un credit de 150.000 de euro, sumă pentru care a girat cu casa pe care tocmai o vânduse. Şi Gheorghe Toma, patronul firmei Tomiaral din Topoloveni, s-a bucurat de generozitatea Adinei Ungureanu şi a colaboratoarelor sale, acestuia fiindu-i acceptată la plată o filă cec de două miliarde. După începerea cercetărilor penale de către ofiţerii de la Serviciul Antifraudă din cadrul IPJ Argeş, Toma a fugit în Cipru.